银行账户整治风暴来袭：多地严打跨境赌博与电信诈骗，你的账户安全吗？

多地银行账户整治工作全面展开

　　近日，人民银行营业管理部（北京）、武汉分行、福州中心支行等多地纷纷行动，开展“强化银行账户整治工作、打击治理跨境赌博、电信网络诈骗”的专项工作会议。此次行动旨在严厉打击无证经营、电信诈骗、跨境赌博等违法违规行为，切实维护金融安全和社会稳定。

　　据金融监管研究院外汇部专家解读，此次整治行动不仅规模空前，而且力度极大。多地人民银行分支机构通过召开专题会议、通报涉案情况、实施强化监管措施等方式，全面加强对银行账户的管理和监督。

福州中心支行：强化整治，全力打击

　　7月16日下午，人民银行福州中心支行召开全省银行账户整治工作电视会议。会议由党委委员、副行长许加银主持，他强调了打击治理跨境赌博和电信网络诈骗的重要性，并通报了全省银行账户涉案情况及现场检查情况。

　　根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，福州中心支行决定对涉案银行账户数量较多的银行采取强化监管措施，包括暂停部分银行网点1-3个月新开立银行账户业务，并责令相关银行严肃追究开户网点负责人、上级管辖行和省级管理行管理人员，以及业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员的责任。

杭州中心支行：重拳出击，严惩不贷

　　无独有偶，2020年5月15日，人民银行杭州中心支行也召开了全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会。会议对违规银行进行了通报批评，并采取了暂停开户资格、追责相关机构和人员、降级等严厉措施。

　　具体来说，杭州中心支行对管理不善、存在重大违规行为的4家银行予以通报批评，并约见其行领导进行监管谈话。同时，暂停了4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务，以及18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。此外，还责令各涉案银行省内最高管辖行内部严肃追究相关机构和人员的责任。

整治行动：多管齐下，确保成效

　　此次银行账户整治行动不仅涉及面广，而且措施多样。除了暂停开户资格和追责相关人员外，还提出了细化管理制度、加强账户全生命周期管理、加大监管力度等具体要求。

　　会议强调，打击治理跨境赌博和电信网络诈骗是维护金融安全、社会稳定和国家形象的重要举措。各级人民银行、银行机构要提高政治站位，认清严峻形势，正视不足，切实增强打击治理工作的紧迫感和责任感。同时，要全面压实银行机构业务合法合规主体责任，加强支付业务合规管理，建立健全覆盖事前、事中、事后的支付风险防控体系。